fbpx

054-7516677

התקשרו עכשיו לייעוץ חינם

עקבו אחרינו בפייסבוק

לעדכונים וטיפים בתחום הפיננסי

רח' המצודה 23, אזור

בואו נתאם פגישה, הקפה עלינו

בלוג

בדיקת תיק ביטוח: האם אתם משלמים יותר מדי?

ניתוח תיק הביטוח לא רק יחסוך לכם כסף, אלא גם יאפשר לכם להתאים את פוליסות הביטוח למצב ולצרכים העכשוויים

exhausted office worker sitting by the desk with flying graph and chart papers around

מכירים את המכתבים מהביטוח שמגיעים כל כמה חודשים, לתיבת הדואר או לתיבת המייל? עם יד על הלב – מתי פתחתם בפעם האחרונה את אחד המכתבים האלה? ואם יש לכם יותר מביטוח אחד, מתי בפעם האחרונה ביצעתם השוואה מסודרת בין הביטוחים השונים?

אם לא עשיתם זאת מזמן, או אפילו מעולם, אתם לא לבד: לרובנו אין את הזמן, הכלים או הידע אשר יאפשרו לנו "לעשות סדר" בתיק הביטוח המשפחתי או האישי אחת ולתמיד. חוסר הידע גורם לכך שאנו ממשיכים לשלם סכומים גבוהים או מיותרים על פוליסות מיושנות, כפולות או כאלה שהן פחות רלוונטיות עבורנו.

אם אתם סבורים שמדובר בסכומים זניחים, תתפלאו: בבדיקת תיק ביטוחי מתגלה לעתים קרובות כי מאות ואף אלפי שקלים "נזרקים לפח" מדי שנה בשנה, בלא סיבה מוצדקת.
תחום הביטוח הוא תחום דינמי, אשר נתון לשינויים תכופים, בעיקר בשל התחרות הגבוהה בשוק. תחרות זו מאפשרת לנו להוזיל משמעותית את מחירי הפוליסות שברשותנו, כמו גם לוותר על חלק מהן, אך ללא עזרה מקצועית, המשימה החשובה הזאת תהיה קשה עד בלתי אפשרית. לכן, מומלץ מאד להיעזר בסוכן ביטוח מורשה ומנוסה, אשר מבין את התחום היטב.

כאשר בוחנים תיק ביטוחי קיים, עולות השאלות הבאות:

  • האם פוליסות הביטוח של המבוטחים מדויקות לצרכים שלהם, או שאולי הן כוללות רכיבים מיותרים, שכלל אינם צריכים?
  • האם ניתן להוזיל את העלות של הביטוחים הקיימים, או לשפר עבור עלות זאת את הכיסוי?
  • האם למבוטחים יש כפל ביטוח? כלומר, אם הם משלמים פעמיים עבור אותו כיסוי, אך בקרות מקרה ביטוח לא יוכלו לקבל כפל תשלום!
  • האם המבוטחים מוגנים בכיסוי ביטוחי לכל הצרכים שלהם ושל משפחתם?

לסיכום:
בדיקת התיק הביטוחי היא צעד חיוני וחשוב עבור כל אחד מאיתנו. עשיית סדר בתיק הביטוח לא רק תאפשר לנו לחסוך כסף, אלא גם לרכוש פוליסות ביטוח טובות יותר, המתאימות למצב ולצרכים העכשוויים שלנו. באופן זה, נוכל לקבל הרבה יותר – בהרבה פחות.

מוכנים לעשות סדר בתיק הביטוחי? צרו קשר עוד היום ונעשה סדר אחת ולתמיד!

לשיחת ייעוץ ללא התחייבות השאירו פרטים או התקשרו 054-7516677

אודות אסף

בעל ניסיון של יותר מ-18 שנים בשוק ההון, עצמאי ופועל באופן שוטף מול כל חברות הביטוח המובילות ומרבית בתי ההשקעות בישראל. 
מעניק תכנון פנסיוני ופיננסי מקיף, הכולל הסתכלות הוליסטית ארוכת טווח על כל התיק הפנסיוני והביטוחי שלהם. כמו כן הנציג הרשמי של חברת Calon Construction, המתמחה בפיתוח בנייני מגורים ומסחר ביוון משנת 1988.