054-7516677
לבחינת התיק ללא התחייבות
עקבו אחרינו בפייסבוק
לעדכונים וטיפים בתחום הפיננסי
רח' המצודה 23, אזור
בואו נתאם פגישה, הקפה עלינו
תפריט
בלוג
המסלקה הפנסיונית: כל מה שחשוב לדעת
- פורסם: אוקטובר 31, 2019
- קטגוריה: פנסיה
באמצעות המסלקה הפנסיונית ניתן לקבל מידע מלא על כל החסכונות הפנסיוניים בצורה מרוכזת, נגישה וידידותית
פרויקט המסלקה הפנסיונית הוא מיזם חשוב של משרד האוצר, שמטרתו הנגשה והעברת מידע מקיף לגבי החיסכון הפנסיוני של כל אחד ואחת מאיתנו. השקת המסלקה הפנסיונית בשנת 2013 היוותה בשורה של ממש בשוק הפנסיה הישראלי המסובך ועתיר השחקנים, והפכה את כריית המידע לפשוטה מתמיד. במקום להתמודד עם מסמכים ודוחות בנפרד מכל גוף המנהל חיסכון פנסיוני עבור אדם מסוים, אפשר לראות את כל הנתונים החשובים במרוכז ובמקום אחד.
מהי המסלקה הפנסיונית?
באמצעות המסלקה הפנסיונית ניתן לקבל מידע מלא על החסכונות הפנסיונים כפי שנצברו עד היום בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות. המידע כולל פירוט של כל החסכונות הקיימים – פעילים ושאינם פעילים, תוך ציון שם החברות והתכניות בהן מנוהלים הכספים, סכומי הכסף, סטטוס הכספים, דמי הניהול המשולמים, סכומי הקצבאות החזויים לגיל פרישה, המוטבים בפוליסות ועוד ועוד.
הגשת בקשה למסלקה הפנסיונית
כדי להשתמש במסלקה הפנסיונית יש להירשם לשירות באמצעות אתר האינטרנט של החברה. לאחר רישום מהיר מקבלים קוד אימות, שבאמצעותו ניתן להיכנס למערכת ולהגיש בקשה לאיסוף מידע על החיסכון הפנסיוני. חשוב לציין כי הבקשה כרוכה בתשלום. את המידע המתקבל ניתן לראות במחשב האישי או בסמארטפון.
במידה ואינכם מעוניינים להגיש את הבקשה בעצמכם, תוכלו להעניק ייפוי כוח ליועץ הפנסיוני שלכם, אשר יוכל לא רק לבקש את הנתונים עבורכם, אלא גם לנתח את המידע המתקבל.
יתרונות היועץ הפנסיוני
צעד זה של ייפוי כוח ליועץ פנסיוני מומלץ במיוחד לכל מי שמעוניין לעשות סדר בחיסכון הפנסיוני שלו, לבדוק עלויות כמו דמי ניהול ולבצע שינויים בהתאם לצורך ולתנאים המשתנים. היועץ הפנסיוני יוכל לנתח את הנתונים שהתקבלו, ולספק המלצות בנוגע לכדאיות החסכונות הפנסיוניים הקיימים, תוך התייחסות לגיל המבוטח, למאפייניו הייחודיים ולדרישות ספציפיות שלו.
חוששים מסוגיות פרטיות? חשוב שתדעו כי המסלקה הפנסיונית משתמשת בתקני האבטחה המחמירים ביותר, וכי המידע אינו נשמר במערכת המסלקה, אלא נמחק מהמערכת אוטומטית לאחר 7 ימים. כמו כן, רק החוסך או יועץ פנסיה מיופה הכוח יכולים לצפות במידע המועבר על ידי המסלקה הפנסיונית, וזאת כדי להבטיח חיסיון והגנה על פרטי המבוטח.
לשיחת ייעוץ ללא התחייבות השאירו פרטים או התקשרו 054-7516677
אודות אסף
בעל ניסיון של יותר מ-18 שנים בשוק ההון, עצמאי ופועל באופן שוטף מול כל חברות הביטוח המובילות ומרבית בתי ההשקעות בישראל.
מעניק תכנון פנסיוני ופיננסי מקיף, הכולל הסתכלות הוליסטית ארוכת טווח על כל התיק הפנסיוני והביטוחי שלהם. כמו כן הנציג הרשמי של חברת Calon Construction, המתמחה בפיתוח בנייני מגורים ומסחר ביוון משנת 1988.
