fbpx

054-7516677

התקשרו עכשיו לייעוץ חינם

עקבו אחרינו בפייסבוק

לעדכונים וטיפים בתחום הפיננסי

רח' המצודה 23, אזור

בואו נתאם פגישה, הקפה עלינו

בלוג

ניהול עושר משפחתי: לצלוח את האתגר בקלות

אם בעבר שירות ניהול עושר משפחתי היה רלוונטי רק לקהל מצומצם מהאלפיון העליון, כיום הוא מבוקש גם על ידי משפחות עם הון של כמה מיליוני שקלים
ground-group-growth-hands-461049

אחד מהתחומים הרגישים, המורכבים והצומחים כיום בתחום התכנון הפיננסי הוא נושא ניהול העושר המשפחתי, הידוע גם בשם ניהול עושר בין דורי. בארה"ב מוכר התחום בשם פמילי אופיס – ניהול הון אישי למשפחות בעלות ממון.
תחום זה לא כולל רק ניהול נכסים, אלא גם תכנון ירושות ועזבונות ו/או הקמת צוואות, ליווי של הצדדים המשפטיים וכן סיוע בפתרון מחלוקות עקרוניות הנוגעות לניהול ההון. 

למי מיועד ניהול עושר משפחתי?

אם בעבר שירות ניהול עושר משפחתי היה רלוונטי רק לקהל מצומצם מהאלפיון העליון, כיום גם משפחות עם הון של כמה מיליוני שקלים "בלבד" מגלות את היתרונות הרבים שבליווי פיננסי אישי כזה. מצטרפים "חדשים" לקהל הלקוחות של שירות זה יכולים להיות מנכ"לים של חברות גדולות, יזמי הייטק שרשמו אקזיט נאה וכדומה.

מדוע ניהול עושר משפחתי הוא עניין חשוב?

במשפחות בעלות ממון רב או מגוון של עסקים, לעיתים קשה לקבל תמונת מצב מלאה ומהימנה של הנכסים שנצברו במהלך השנים. ניהול עושר משפחתי מאפשר לנו מעין "מבט על" על המצב הפיננסי של המשפחה, כמו גם קבלת המלצות והחלטות בתחומים פיננסיים, ביטוחיים ופנסיוניים. בנוסף, ניהול הון משפחתי "מפנה" את הלקוח המשפחה מהטיפול הפיננסי השוטף לטובת עסקיו. 

מה כוללים שירותי ניהול עושר משפחתי?

מנקודת מבטו של המתכנן הפיננסי, ניהול עושר משפחתי הנה היכולת לתכנן ולהנגיש למשק הבית מפרט שירותים ופתרונות פיננסים ומיסויים, לאחר שעברו תהליך סינון ובחינה קפדנית, לשקף למשק הבית את הסיכונים הגלומים בשירותים אלו באמצעות תהליך מוסדר, השם את משק הבית וצרכיו במרכז ומתנהל באמצעות גורם מרכז אחד. שירותים אלה כוללים בין היתר:

  • ניתוח ובחינה מעמיקה של מכלול הנכסים שיאפשרו העברת עושר בין דורית טבעית ונכונה.
  • ניהול ההון הקיים ושימורו.
  • בניית אסטרטגיה שתאפשר מיקסום של הנכסים הקיימים (למשל, ניהול ההון בצורה מיטבית יכול לסייע למשפחה להשתמש רק בריביות שיקבלו  מבלי לגעת בקרן).
  • תכנון ירושות ועזבונות ו/או הקמת צוואות – ליווי של הצדדים המשפטיים וכן סיוע בהוצאה לפועל כך שכל ילד יקבל את הנתח שהוגדר לו מראש.
  • סיוע בפתרון של שאלות עקרוניות הנוגעות לניהול ההון.

יש לכם שאלות בנוגע לניהול עושר משפחתי? מוזמנים ליצור קשר ונשמח לסייע. 

לשיחת ייעוץ ללא התחייבות השאירו פרטים או התקשרו 054-7516677

אודות אסף

בעל ניסיון של יותר מ-18 שנים בשוק ההון, עצמאי ופועל באופן שוטף מול כל חברות הביטוח המובילות ומרבית בתי ההשקעות בישראל. 
מעניק תכנון פנסיוני ופיננסי מקיף, הכולל הסתכלות הוליסטית ארוכת טווח על כל התיק הפנסיוני והביטוחי שלהם. כמו כן הנציג הרשמי של חברת Calon Construction, המתמחה בפיתוח בנייני מגורים ומסחר ביוון משנת 1988.