fbpx

054-7516677

התקשרו עכשיו לייעוץ חינם

עקבו אחרינו בפייסבוק

לעדכונים וטיפים בתחום הפיננסי

רח' המצודה 23, אזור

בואו נתאם פגישה, הקפה עלינו

בלוג

פיזור השקעות: איך למזער סיכונים נכון

גיוון תיק ההשקעות באמצעות רכיב אלטרנטיבי נחשב לדבר הבא. מדובר בנכסים לא סחירים, כגון נדל"ן, אשראי, תשתיות והשקעות פרטיות
lighted-road-at-night-2938799

פיזור השקעות הוא אחד העקרונות החשובים ביותר בעולם ההשקעות. על מנת להבין את הרעיון של פיזור השקעות, יש לתת את הדעת תחילה על שני מושגי מפתח – תשואה וסיכון:

תשואה: הרווח שאנו מרוויחים או שואפים להרוויח מההשקעה שלנו.
סיכון: סל ההפסדים שאנו חשופים אליו, או שעלול להיגרם להשקעה שלנו.

המטרה שלנו, כמובן, היא למזער את הסיכון ככל הניתן. אחת הדרכים הטובות והיעילות ביותר לעשות זאת היא באמצעות פיזור הכסף שלנו במספר אפיקי השקעה שונים. 

דוגמאות לגיוון בתיק השקעות

כשאנו מדברים על פיזור השקעות, אנו למעשה מתכוונים לכמה שיותר גיוון וגמישות בתמהיל התיק, הן מבחינת אפיקי ההשקעה עצמם, והן מבחינת ניירות הערך או המכשירים הפיננסיים בתוך אפיקים אלה.  דוגמאות לפיזור בתיק השקעות יכולות להיות: 

  • פיזור מבוסס מיקום: השקעה במניות ואג"ח במדינות שונות בעולם, דבר המצמצם סיכון של חשיפה גיאוגרפית למדינה ספציפית
  • פיזור מבוסס ענף: השקעה בחברות מתחומי פעילות שונים, על מנת לצמצם את החשיפה לתחום ספציפי. במידה ובכל זאת רוצים להשקיע בתחום מסוים, רצוי לפזר את ההשקעות בחברות שונות באותו תחום פעילות, על מנת לצמצם את ההשפעה של חברה בודדת על מצב התיק. 

פיזור הסיכון: שילוב של אגרות חוב ומניות בתוך התיק.

פיזור השקעות: הרכיב האלטרנטיבי

כיום, גיוון תיק ההשקעות באמצעות רכיב אלטרנטיבי נחשב לדבר הבא. מדובר בנכסים לא סחירים, כגון נדל"ן, אשראי, תשתיות והשקעות פרטיות. היתרון הגדול של אפיקי השקעה אלטרנטיביים הם היעדר תלות בבורסה, והעובדה כי תנודתיות או טלטלה בשוק ההון לא תשפיע עליהן כמעט (ואם כן, תהיה זו השפעה מזערית).

השקעה בנדל"ן

אחד מאפיקי ההשקעה האלטרנטיביים הפופולריים ביותר הוא השקעה בנדל"ן. השקעות נדל"ן נחשבות לבטוחות יחסית, ובדרך כלל מבטיחות תשואה טובה. אם אתם שוקלים להשקיע בנדל"ן אך חוששים – ובצדק – להשקיע בשוק שאינכם מכירים, תוכלו לעשות זאת באמצעות חברות המתמחות בנדל"ן באזורים מסוימים, כגון יוון, שהפכה בשנים האחרונות ליעד חם לא רק לנופשים, אלא גם למשקיעים מכל העולם. אחת מחברות אלה היא Calon Construction, שאנו נציגיה בישראל. 

לשיחת ייעוץ ללא התחייבות השאירו פרטים או התקשרו 054-7516677

אודות אסף

בעל ניסיון של יותר מ-18 שנים בשוק ההון, עצמאי ופועל באופן שוטף מול כל חברות הביטוח המובילות ומרבית בתי ההשקעות בישראל. 
מעניק תכנון פנסיוני ופיננסי מקיף, הכולל הסתכלות הוליסטית ארוכת טווח על כל התיק הפנסיוני והביטוחי שלהם. כמו כן הנציג הרשמי של חברת Calon Construction, המתמחה בפיתוח בנייני מגורים ומסחר ביוון משנת 1988.